Куда сообщить о черных банкирах

Вот этим взглядом Нона Михай и привораживала богатеньких клиентов. Это не помешало ворожее сколотить солидную клиентуру. Ходили к ней и две сестры Марчуковы, Лариса и Галина. Последняя была финансовым директором Нота-банка.

Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации, банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг. Однако самому клиенту никто не сообщает его статус. В результате выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках. Если клиент в списке, то отказы будут следовать один за другим, причем проходить сложную процедуру реабилитации придется за каждый. Механизм двухуровневой реабилитации клиентов, получивших отказ банка в обслуживании или проведении операции, для исключения их из черного списка полноценно заработал во второй половине апреля и сразу обернулся новыми сложностями. Отказники стали активно обращаться в банки с запросами на исключение из списка, чтобы в итоге дойти до межведомственной комиссии, организованной при ЦБ.

Миллиардеры в бегах. Чем занимаются бывшие банкиры-аферисты?

Скопировать 7902 Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов, попавших в список "сомнительных". Лайф выяснил, за что попадают в чёрные списки и как оттуда выбраться. Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству. Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.

Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года. Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки. Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году. Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры. Чтобы попасть в них, вовсе не обязательно пытаться легализовать деньги, полученные преступным путём.

Есть немало других оснований. За что можно угодить в чёрный список банков Прежде всего надо отметить, что под чёрным списком банка понимается собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам.

Блокировка конкретной платёжки или счёта полностью осуществляется банком, если он видит сомнительную операцию. То, что операция странная, банк определяет сам. Единого критерия, на основании которого можно сделать вывод о сомнительности транзакции, не установлено.

Адвокат, партнёр юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов говорит, что обычно с этим сталкиваются клиенты, получившие крупную сумму денег, если ранее транзакции были меньше. Но это может быть любая сумма, которая отличается от обычно отправляемых контрагентам.

С физическими лицами ситуация аналогичная. Кроме того, в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов 115-ФЗ банк вправе при наличии подозрений отказать клиенту в обслуживании и проведении операции. После двух таких отказов организация может расторгнуть договор с клиентом. Обо всех случаях отказа банк обязан сообщить в Росфинмониторинг. Причём кредитные учреждения поставлены в такие условия, что зачастую перестраховываются, включая в "подозрительные" даже те операции, которые фактическим нарушением законодательства не являются, — говорит Алексей Коренев, аналитик ГК "Финам".

Также, по его словам, это связано с тем, что в отношении банков, допустивших незаконные транзакции по счетам своих клиентов, применяются весьма жёсткие меры со стороны контролирующих органов. Банкиры нередко предпочитают лишний раз "заблокировать" подозрительного клиента, который совершает денежный перевод, чем оказаться наказанными со стороны регулятора и Росфинмониторинга.

Например, вы завели денежные средства на брокерский счёт, купили акции какой-то компании, в течение дня их продали без особой выгоды и тут же вывели деньги — налицо отмывка капиталов сомнительного происхождения, — пояснил Алексей Коренев.

Но вовсе не обязательно нарушать установленные правила, чтобы попасть в чёрный список. Иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств. Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок — всё это и некоторые другие действия клиентов тоже способны послужить причиной внесения в определённый чёрный список.

Как выйти из чёрного списка При совершении подозрительных операций банк вправе запросить у клиента документы, на основании которых переводятся средства, и пояснения относительно транзакции.

В противном случае блокировка счёта сохраняется, а средства можно забрать. Правда, для этого нужно закрыть счёт в этом банке и перевести деньги на счёт в другом, за что обычно установлена комиссия. Можно попробовать обжаловать такое решение банка в судебном порядке, но процесс не очень быстрый, — подчёркивает адвокат Денис Фролов.

В "БКС Премьер" отметили, если банк отказывал в обслуживании, "клиент-отказник" вправе предоставить туда документы и или сведения для пересмотра ранее принятого решения об отказе. Если на их основе банк примет решение о пересмотре ранее принятого решения об отказе — операция будет проведена, а клиент принят на обслуживание. Но если в чёрный список клиент попал из-за совпадения формальных признаков, не являясь при этом правонарушителем, то ему следует обращаться в свой банк или вышестоящую организацию, говорит Алексей Коренев.

Туда нужно предоставить документы, которые подтверждают, что совершённые им операции не носили противозаконного характера, а являются следствием обычной хозяйственной деятельности. После соответствующей проверки контролирующие органы и кредитное учреждение должны исключить такое лицо из чёрных списков.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: МВД задержало семь черных банкиров, отмывших миллиард - Россия 24

«Черные банкиры»: сразу десять участников группировки задержаны сотрудниками МВД. Действовали Сообщить о проблеме. Как формируются списки отказников? — «Черные списки» — это списки клиентов, которым было отказано на основании ФЗ.

Цепная реакция: банкиры занервничали. Улучшить ситуацию смогут только сами банкиры, если не будут поддаваться панике. В начале мая Центробанк впервые после кризиса 1998 г. Но тогда все было достаточно невинно и походило скорее на игру заговорщиков, рассказывает на условиях анонимности один из банкиров. Хотя накануне банк успешно выплатил купон по этим бумагам. Это посеяло панику среди банкиров. По мнению зампреда правления Гута-банка Кирилла Петрова, банки сейчас перестраховываются и пытаются переждать ситуацию. Обороты на рынке межбанковских кредитов упали в два-три раза, говорят банкиры, хотя на процентных ставках паника пока не отразилась. Кризис доверия в банковском сообществе обескуражил чиновников. Но отдельные банки, не очень хорошо управлявшие ликвидностью, могут серьезно пострадать, добавляет он. Если паника не передастся вкладчикам, то рынок постепенно оправится, соглашается Хейнсворт, если же население начнет выводить деньги, развитие событий станет непрогнозируемым. В большинстве случаев слухи остаются только слухами и спустя 2-3 недели банки возобновляют нормальный режим работы, подчеркивает Петров из Гута-банка. А Жидков надеется, что разрядить ситуацию поможет чемпионат Европы по футболу в Португалии, на который отправляется огромное количество банкиров. Последний кредит наступает. Нового кризиса ждут все, кроме Центробанка Кризис взаимного доверия, начавшийся на межбанковском рынке после событий вокруг Содбизнесбанка, грозит обернуться полномасштабным кризисом ликвидности, пишет Коммерсант. В пятницу напряжение на рынке приблизилось к верхней точке — банки начали повально закрывать лимиты друг друга. Подозрение у коллег стали вызывать уже не только мелкие и средние банки, но и банки, входящие в тридцатку и даже десятку крупнейших. Настроения на рынке все более напоминают 1995 год, главным событием которого был первый серьезный банковский кризис. В ЦБ между тем считают, что обстановка на рынке нормальная.

Сам Горбунцов в комментарии Комсомольской Правде в 2011 году утверждал о наличии у него справки о несудимости [4]. В совместную собственность Горбунцова и Френкеля входил ряд[ источник не указан 148 дней ] банков, связанных с отмыванием денег.

Кто и за что должен отвечать? Кого и как надо наказывать? Что вообще произойдет с профессией и рынком труда в банковском секторе?

Банки нашли способ блокировки операций клиентов в обход черных списков

Соответствующая информация опубликована на сайте ассоциации. В ней, в частности, есть рекомендации, как не попасть в черный список. Получая данные списки, банки должны использовать информацию из них для оценки уровня риска клиента. Чтобы избежать включения в черный список, клиентам рекомендуется не проводить операции, которые могут быть квалифицированы банком как подозрительные. В случае предоставления полного пакета документов и подтверждения законности целей операции банк не откажет в ее проведении или в принятии клиента на обслуживание. На данный момент действительно не существует механизма исключения из списков 550-П.

Горбунцов, Герман Валерьевич

Скопировать 7902 Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов, попавших в список "сомнительных". Лайф выяснил, за что попадают в чёрные списки и как оттуда выбраться. Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству. Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута. Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года. Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки. Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году. Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры.

.

.

Полиция ищет пропавшего в Таллинне экс-главу эстонского филиала Danske Bank

.

Обнародован "черный список" банкиров

.

Как в ФСБ собирали дань с российских банков — спецсчет для спецагентов

.

ЦБ обновит черный список банкиров

.

Цитата февраля: о преступлениях, наказаниях и черных списках

.

Как один банкир вскрыл аферу в Danske Bank на $234 млрд

.

Похожие публикации